Sebelum XXI Banorte, pemimpin dalam keuntungan jangka panjang

Banyu Uwir

Sebelum XXI Banorte, pemimpin dalam keuntungan jangka panjang

Berdasarkan rata-rata tertimbang harga saham Perusahaan Investasi Khusus Dana Pensiun (Siefores) yang terdaftar di Bursa Efek Meksiko (BMV), Afore XXI Banorte, dengan imbal hasil hingga kemarin sebesar 7,50 persen, merupakan pengelola yang menyediakan hasil terbaik saat ini untuk periode 5 tahun.

Istilah ini relevan karena memungkinkan kita mengetahui orientasi jangka panjang dari suatu portofolio yang paling relevan sebagai dana pensiun. Pasalnya, justru dalam jangka panjang penabung Afore akan menarik dana tersebut.

Secara umum, agar Afore menjadi yang terdepan dalam sistem dalam rata-rata tertimbang seluruh Siefores pada periode tertentu, Afore harus memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan baik, proses investasi yang kuat, dan keseimbangan risiko-pengembalian yang memadai. Hal ini tercermin tidak hanya pada hasil yang diperoleh pada saat itu, namun juga pada evaluasi yang dilakukan oleh lembaga pemeringkat dan publikasi khusus mengenai hal tersebut. Di bidang ini, XXI Banorte, bersama dengan CitiBanamex, adalah dua Afores dengan peringkat sangat baik yang diberikan oleh lembaga pemeringkat internasional Fitch. XXI Banorte telah memperoleh penghargaan 9 kali lipat untuk dana pensiun terbaik di Meksiko yang diberikan oleh World Finance, sebuah publikasi berbahasa Inggris dengan sirkulasi internasional yang setiap tahun mengukur kinerja semua dana jenis ini di 42 negara.

Elemen tambahan yang mendukung XXI Banorte adalah orientasi sosial dari investasinya, yang selain memberikan keuntungan besar, juga memiliki dampak signifikan terhadap isu-isu terkait lingkungan dan pembangunan inklusif. Dalam hal ini, administrator ini adalah satu-satunya yang telah menganut prinsip-prinsip investasi bertanggung jawab PBB (UNPRI) dan selama dua tahun berturut-turut telah menjadi salah satu dari enam penandatangan yang dinilai terbaik di Amerika Latin.

Menurut data CONSAR, 10 Afores mengelola lebih dari 6,02 miliar peso sumber daya untuk pensiun pekerja, jumlah yang setara dengan 20% PDB negara tersebut. Yang terbesar, tidak hanya di Meksiko tetapi juga di Amerika Latin, adalah XXI Banorte, dengan aset yang dikelola lebih dari satu triliun peso. Urutan aset ini diikuti oleh Profuturo, Cititibanamex dan Sura.